В этой проверке — форекс-бренд Alpari и его российская компания ООО «Альпари Форекс». Главный факт: 27 декабря 2018 года Банк России аннулировал лицензию «Альпари Форекс» на деятельность форекс-дилера, и с 27 января 2019 года она перестала действовать. Тем не менее, как показала проверка «Известий» в августе 2019 года, россияне по-прежнему могут пополнять счета Alpari — теперь через иностранное юрлицо.
За что отозвали лицензию
По данным «Интерфакса», основанием стали неоднократные в течение года нарушения законодательства. Регулятор указал на неисполнение своих предписаний, нарушения порядка внутреннего учёта и требований к соотношению размера обеспечения, внесённого физлицами, представление недостоверной отчётности и недостатки системы управления рисками. ЦБ также аннулировал квалификационные аттестаты руководителя и контролёра. До 27 января компания должна была прекратить деятельность и вернуть клиентам их имущество.
В тот же день лицензий лишились ещё четыре форекс-дилера. После этого в реестре ЦБ остались только «Альфа-Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс» и «Финам Форекс».
Первая реакция компании
Официальный представитель «Альпари Форекс» Андрей Лобода в разговоре с «Известиями» назвал решение неожиданным и сообщил, что компания изучает заявление регулятора. По его словам, в 2018 году ни у ЦБ, ни у саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров» претензий к компании не было, а лицензированная российская структура работала с 1 июня 2016 года. Как передавал телеканал ТВЦ со ссылкой на РИА Новости, в день решения компания ещё не получила официального уведомления и продолжала работу.
Что изменилось в 2019 году
Формально требования ЦБ выполнены: представительство в России закрыто, с клиентами по российским договорам рассчитались. Но в августе 2019 года «Известия» выяснили, что деньги с российской карты можно зачислить на счёт Alpari через онлайн-кабинет, — издание проверило это на собственном опыте. После регистрации на сайте корреспонденту позвонили и предложили открыть счёт и пройти бесплатный видеотренинг.
В колл-центре объяснили, что договор заключается с компанией из Сент-Винсента и Гренадин, а счета дилера привязаны к армянскому Америабанку. Там же рассказали, что мобильное приложение Сбербанка отклоняет переводы в пользу Alpari, а через интернет-банк в браузере они проходят. В самой Alpari заявили, что российское законодательство не запрещает пользоваться услугами иностранных компаний, а бывшие клиенты «Альпари Форекс» переходят в белорусскую «Альпари Евразия», лицензированную Национальным банком Беларуси.
Позиция ЦБ и ФАС и риски для клиента
В Банке России изданию пояснили, что такие компании, скорее всего, привлекают деньги россиян через иностранные организации с похожими названиями, которые ему не поднадзорны; эффективнее бороться с ними можно будет после принятия закона о блокировке мошеннических финансовых сайтов. В ФАС считают, что работа форекс-дилеров на российском рынке без лицензии должна квалифицироваться как незаконная.
Для клиента это значит, что споры с дилером придётся решать по правилам другой юрисдикции, без участия российского регулятора. Независимый финансовый советник Наталья Смирнова рассказала «Известиям», что трудности обычно начинаются при выводе денег: в её практике банки блокировали счета клиентов, переводивших средства со счёта форекс-компании. Alpari — не анонимная однодневка, а известный бренд, поэтому мы ставим оценку «С оговорками». Но работа с россиянами без российской лицензии — серьёзная претензия, и защиты российского законодательства у клиента здесь нет.
Источники
- Интерфакс: ЦБ аннулировал лицензии форекс-дилеров «Форекс клуб», «Альпари форекс» и «Телетрейд», 27.12.2018
- Meduza: ЦБ аннулировал лицензии форекс-дилеров «Альпари», «Телетрейд» и «Форекс Клуб», 27.12.2018
- «Известия»: В «Альпари Форекс» настроены оптимистично после отзыва лицензии, 27.12.2018
- ТВЦ: «Это какая-то ошибка»: ЦБ аннулировал лицензии крупнейших форекс-дилеров, 27.12.2018
- «Известия»: Угол надзора: форекс-дилеры работают вопреки запрету ЦБ, 13.08.2019
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.