Эта проверка — о форекс-бренде Instaforex. По данным «Известий», в России он был представлен компанией ООО «Фикс Трейд». Главный факт: 27 декабря 2018 года Банк России аннулировал лицензию «Фикс Трейд» на деятельность форекс-дилера, с 27 января 2019 года она перестала действовать. Однако летом 2019 года Instaforex, как выяснили журналисты, продолжал работать с россиянами через компанию с Британских Виргинских островов.
Претензии Банка России
Как сообщал «Интерфакс», причинами аннулирования стали нарушение порядка и сроков раскрытия информации на сайте, неисполнение предписаний и требований регулятора, нарушение лицензионных требований и ненадлежащая организация системы управления рисками. Как и ещё четыре компании, лишившиеся лицензий в тот же день, «Фикс Трейд» должна была до 27 января прекратить профессиональную деятельность и вернуть клиентам имущество. Регулятор также аннулировал квалификационные аттестаты руководителей и контролёров.
«Медуза» уточняла, что во всех пяти случаях речь шла о нарушении законодательства о ценных бумагах. Само по себе такое решение не означает, что клиенты потеряли деньги: это оценка того, как компания соблюдала правила рынка. Важнее другое — что происходило после того, как лицензия перестала действовать.
Решение ЦБ затронуло сразу пять из девяти компаний, которые тогда имели лицензию форекс-дилера, — среди них были и такие известные бренды, как Alpari и Forex Club. После 27 января 2019 года легально работать с российскими клиентами на этом рынке могли только «Альфа-Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс» и «Финам Форекс».
Работа без российской лицензии
В августе 2019 года «Известия» назвали Instaforex среди трёх крупных дилеров, которые после отзыва лицензий фактически не ушли из России: они принимают деньги с российских карт, рекламируются в интернете, обзванивают клиентов и ведут страницы в соцсетях. В колл-центре Instaforex изданию сообщили, что договор заключается от имени иностранной компании с Британских Виргинских островов, на которую российское регулирование не распространяется.
Там же рассказали, что для платежей используются системы Forex Pay, Asia Pay и Accentpay и что, по словам сотрудников, проблем с российскими банками и платёжными операторами при этом не возникает. На вопросы журналистов пресс-служба Instaforex не ответила.
Реклама и позиция ведомств
По данным «Известий», ФАС возбудила дело в отношении «Яндекса» из-за рекламы брокера Instaforex. В Ассоциации форекс-дилеров изданию напомнили, что организациям без лицензии ЦБ запрещено давать рекламу и обзванивать клиентов, однако это ограничение регулярно нарушается. В самой ФАС заявили, что работа форекс-дилеров без лицензии на российском рынке должна квалифицироваться как незаконная, а пресекать её должны налоговые и правоохранительные органы. Банк России, в свою очередь, рассчитывает на закон, который позволит ему блокировать мошеннические финансовые сайты.
Что это значит для клиента
Пополнить счёт у иностранной компании технически можно, но российский регулятор за её работой не следит, а спор придётся вести по правилам офшорной юрисдикции. Опрошенные «Известиями» эксперты предупреждали, что сложности обычно возникают при выводе денег. Проверить, есть ли у форекс-дилера российская лицензия, можно в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России — на момент отзыва лицензий в реестре оставалось всего четыре такие компании.
Систематизированных жалоб клиентов Instaforex, на которые можно было бы сослаться, в изученных источниках нет, поэтому оценка основана на решении ЦБ и публикациях СМИ.
Источники
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.