15 сентября 2020 года МВД России сообщило о задержании предполагаемого организатора преступного сообщества, которое, по версии следствия, выдавало себя за форекс-дилера и присваивало деньги клиентов. В официальном сообщении название компании не прозвучало, но, как написал «Коммерсантъ» со ссылкой на источник ТАСС, задержан соучредитель STForex Александр Смирнов. По предварительной оценке МВД, похищенная сумма может превышать миллиард рублей.
Что известно о компании
По данным «Коммерсанта», STForex работала в России с 2014 года без лицензии форекс-дилера (МВД датирует начало деятельности группы 2016 годом). Компания арендовала офис в башне «Империя» в «Москва-Сити» и провела рекламную кампанию, в том числе в федеральных СМИ и с участием известных людей. На своём сайте она описывала себя как группу с офшором в Сент-Винсенте и Гренадинах и офисами в Минске и Лондоне, а московский офис там не упоминался. В 2018 году, по сведениям издания, связанная с проектом структура пыталась получить лицензию Банка России, но регулятор отказал.
Схема по версии следствия
Описание, которое приводят МВД и «Коммерсантъ», складывается в узнаваемую последовательность:
- Новому клиенту предлагали обучение и показывали, как легко заработать на курсах валют. Первый небольшой депозит — порядка 200 долларов — быстро «рос».
- Затем менеджеры уговаривали играть по-крупному. Некоторые клиенты вкладывали по 100 тыс. долларов и больше, часть брала кредиты под залог недвижимости.
- Деньги, по версии следствия, уходили через платёжную систему WMexpay, которой нет в реестре ЦБ, на счёт нерезидента в Латвии, а оттуда — через цепочку офшоров.
- В личном кабинете клиент видел сделки, закрытые с убытком, и слышал от менеджера, что «так повёл себя рынок». На реальный рынок, по данным следствия, попадали лишь сделки отдельных крупных клиентов.
В сентябрьском сообщении МВД сформулировало суть коротко: брокерской деятельностью участники схемы не занимались, а деньги переводили на подконтрольные счета и присваивали.
Как развивалось дело
Первое дело о мошенничестве в особо крупном размере ГСУ ГУ МВД по Москве возбудило в 2018 году, в апреле того же года несколько расследований объединили, позже добавилась статья об организации преступного сообщества (ст. 210 УК РФ). Смирнова, которого следствие считает организатором, сначала арестовали, но апелляция заменила арест залогом в 3 млн рублей. В феврале 2020 года Тверской суд Москвы заочно арестовал двух бывших дилеров компании, скрывшихся от следствия, а в июне рассматривал вопрос о заочном аресте самого Смирнова, объявленного в международный розыск. В августе в Подмосковье задержали ещё одного предполагаемого организатора, в сентябре МВД сообщило о задержании предполагаемого лидера.
По данным «Коммерсанта» на август 2020 года, потерпевшими признаны около 50 человек, а ущерб по их эпизодам оценивается примерно в 100 млн рублей; такая же сумма арестована на одном из счетов. Многие крупные инвесторы, по сведениям издания, в полицию так и не обратились. Фигуранты дела вину не признают.
Почему лицензия — не формальность
Приговора пока нет, и окончательную оценку даст суд. Но история STForex хорошо показывает цену отсутствия лицензии: как отмечал «Коммерсантъ», суды обычно отказывают в гражданских исках к подобным компаниям, относя такие сделки к рисковым (алеаторным), и уголовное дело становится почти единственным способом добиться ответа. Проверить, есть ли у форекс-дилера лицензия, можно на сайте Банка России за пару минут — до перевода денег, а не после.
Источники
- Коммерсантъ: «Миллиард исчез в „Империи“», 15.10.2019
- Коммерсантъ: «Дилеры заработали заочный арест», 03.02.2020
- Коммерсантъ: «Предполагаемый организатор хищения 1 млрд рублей на рынке Forex объявлен в розыск», 18.06.2020
- Коммерсантъ: «Международный розыск завершился в Подмосковье», 24.08.2020
- МВД России (МВД Медиа): «Сотрудниками МВД России задержан предполагаемый организатор преступного сообщества, действующий под видом форекс-дилера», 15.09.2020
- Коммерсантъ: «Полиция задержала организатора хищения 1 млрд рублей у форекс-инвесторов», 15.09.2020
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.