Продолжение истории. Первая проверка — «WEX (бывшая BTC-e): остановленный вывод средств и задержание экс-владельца в Италии» (30 июля 2019).
Криптобиржа BTC-e несколько лет была одной из самых заметных площадок для русскоязычных трейдеров, а в июле 2017 года перестала работать — в те же дни в Греции по запросу США задержали гражданина России Александра Винника, которого американские власти считают её оператором. В январе 2020 года история получила продолжение: Греция передала Винника не США и не России, а Франции. Разбираем, что о BTC-e и её преемнице WEX известно из официальных документов и публикаций крупных СМИ.
Что установил американский регулятор
Самый конкретный официальный документ о бирже — решение FinCEN, подразделения Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями, от 27 июля 2017 года. Регулятор назначил BTC-e гражданский штраф более 110 млн долларов, а лично Виннику — 12 млн долларов. По выводам FinCEN, площадка умышленно нарушала американские правила противодействия отмыванию денег: не проверяла клиентов, не имела программы AML, не была зарегистрирована как оператор денежных услуг и не сообщала о подозрительных операциях. В решении также говорится, что через биржу проходили платежи, связанные с вирусами-вымогателями, продажей наркотиков в даркнете, кражей персональных данных и взломами.
Уголовное обвинение в США строится на том же: по версии американского следствия, которую приводит «Интерфакс», с 2011 года через площадку было отмыто не менее 4 млрд долларов. Важно понимать границу: штраф FinCEN — административное решение регулятора, а обвинение — позиция стороны процесса. Суда по существу в США к началу 2020 года не было, сам Винник, по словам адвокатов, считает себя непричастным.
Что стало с деньгами клиентов
По данным «Коммерсанта», среднесуточный оборот BTC-e составлял от 20 до 70 млн долларов, и после остановки площадки вкладчики не смогли забрать свои средства. Затем проект прошёл ребрендинг и стал называться WEX; новая администрация обещала вернуть инвесторам деньги. Позже, после перепродажи биржи в 2018 году, вывод средств заблокировала и WEX.
В начале 2019 года инициативная группа трейдеров, которые не смогли вывести деньги с WEX, направила в российскую полицию более 50 обращений на общую сумму свыше 10 млн долларов («Коммерсантъ FM»). В ноябре 2019 года «Коммерсантъ» сообщил, что МВД по Крыму проводит доследственную проверку по заявлению нового владельца WEX: он утверждает, что не менее 400 млн долларов были выведены со счетов клиентов ещё в момент сделки. Это версия заявителя, итоги проверки публично не объявлялись. Как писало издание, на конец 2019 года вкладчики BTC-e так и не получили деньги назад.
Январь 2020-го: выдача во Францию
Греческие суды одобрили сразу несколько запросов о выдаче Винника — американский, два российских и французский. В январе 2020 года его доставили в Париж, и адвокат сообщила, что он находится в парижской больнице; по данным «Коммерсанта», ещё в Греции Винник объявил голодовку. Во Франции, по данным защиты, ему вменяют отмывание денег и мошенничество, а потерпевшими по делу признаны около 5,7 тыс. человек по всему миру, из них примерно 100 — граждане Франции. Россия, в свою очередь, добивается выдачи Винника, чтобы предъявить ему обвинение в мошенничестве. Защита считает саму экстрадицию незаконной и жалуется, что подзащитному не объяснили, в чём конкретно его обвиняют.
Что из этого следует
Вопрос о личной вине Винника будут решать суды, и заранее отвечать на него мы не станем. Но для пользователя криптобирж в этой истории достаточно подтверждённых фактов: площадка, по выводу американского регулятора, работала без обязательной регистрации и контроля за клиентами, а после её закрытия деньги вкладчиков оказались недоступны, причём и после смены вывески ситуация не изменилась. Прежде чем держать на бирже крупные суммы, стоит выяснить, в какой стране она зарегистрирована, кто ею владеет и перед кем отвечает, если сервис внезапно остановится.
Источники
- FinCEN: FinCEN Fines BTC-e Virtual Currency Exchange $110 Million for Facilitating Ransomware, Dark Net Drug Sales, 27.07.2017
- Коммерсантъ FM: «Криптобирже BTC-E и ее представителям не помог ребрендинг», 19.07.2019
- Коммерсантъ: «Биржа недосчиталась ключей и криптовалюты», 25.11.2019
- Интерфакс: «Адвокат Винника сообщила, что он находится в парижской больнице», 24.01.2020
- Коммерсантъ FM: «Дело Александра Винника разберут во Франции», 24.01.2020
- Коммерсантъ: «Александру Виннику грозит кругосветка по тюрьмам», 28.01.2020
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.