Binarium — площадка для торговли бинарными опционами, которая работает в том числе с русскоязычными клиентами. 1 июня 2021 года она оказалась в первом опубликованном списке Банка России: регулятор указал у Binarium Ltd признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Спустя два дня доступ к основному сайту в России был ограничен по требованию Генпрокуратуры.
Кто стоит за площадкой
Проверяемых сведений о владельцах в открытых источниках мало. Издание Finance Magnates, разбиравшее блокировку, описывает оператора как кипрскую компанию Binarium Limited. На своём сайте площадка, по пересказу издания, заявляла, что оказывает услуги с 2012 года, называла штаб-квартирой Никосию, упоминала представительства в Риге, Киеве и на Сент-Винсенте и отдельно давала контакты для русскоязычных клиентов. Документов, подтверждающих эти заявления, мы не нашли, а российской лицензии у компании нет — именно это и отражает запись ЦБ.
В карточке регулятора указан основной домен binarium.com и похожие адреса с тем же названием в других доменных зонах — например, binarium.ru, binarium.digital и binarium.global.
Предупреждения регуляторов и блокировка
Запись Банка России — не первый официальный сигнал о площадке. Хронология по открытым источникам:
- Декабрь 2019 года. Испанский регулятор CNMV внёс binarium.com с оператором BINARIUM LIMITED в перечень организаций, предлагающих финансовые услуги без разрешения (запись в базе предупреждений IOSCO).
- 30 сентября 2020 года. Московское УФАС, как сообщал «Коммерсантъ», признало, что Google нарушил закон «О рекламе», распространяя через свою рекламную систему объявления Binarium, и выдало предписание. Издание напоминало, что с весны 2020 года бинарные опционы со сроком исполнения менее трёх дней отнесены к игорному бизнесу, реклама которого запрещена.
- 20 января 2021 года. Украинская Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку включила binarium в перечень сомнительных проектов, которые якобы работают на рынке Форекс или с другими финансовыми активами.
Публикуя перечень, Банк России пояснил, что выявляет нелегальных участников рынка с помощью собственного мониторинга и по обращениям граждан, а для пресечения их работы добивается блокировки сайтов и передаёт материалы правоохранительным органам. Запись в списке — не приговор: это сигнал регулятора о признаках, а не установленное судом нарушение.
В случае Binarium последствия наступили быстро. По данным Finance Magnates, 3 июня 2021 года доступ к binarium.com был закрыт по решению Генеральной прокуратуры; формальным основанием издание называет статью 15.3 закона «Об информации». Автор материала при этом оговорился, что не знает, совпадение это или прямое следствие попадания в перечень.
Что пишут пользователи
На сайте «Отзовик» у Binarium много негативных отзывов. Вот что пользователи писали ещё до появления записи ЦБ (пересказ, проверить эти истории мы не можем):
- в декабре 2020 года автор отзыва описал, как пробовал «прогнозировать курсы» на платформе и в итоге потерял вложенные деньги;
- в марте 2021 года пользователь рассказал, что около трёх месяцев выводы проходили, а затем заявка на 200 долларов так и не дошла до него, хотя в истории операций значилась;
- в апреле 2021 года клиентка жаловалась на большой пакет документов для верификации, проблемы с выводом и слабую поддержку;
- в мае 2021 года ещё один автор написал о блокировке счёта и отказе в снятии средств, а также усомнился в честности котировок.
Жалобы повторяют узнаваемый сценарий: пока клиент пополняет счёт, проблем нет, а трудности начинаются на этапе вывода — с дополнительными проверками, ссылками на нарушение клиентского соглашения или блокировкой аккаунта.
Итог проверки
У Binarium нет лицензии Банка России, регулятор включил площадку в список компаний с признаками нелегальной деятельности, до этого о ней предупреждали испанский и украинский регуляторы, основной сайт заблокирован по требованию Генпрокуратуры, а пользователи последовательно жалуются на невыплаты. Сведений об уголовных делах или судебных решениях против оператора в открытых источниках мы не нашли, но совокупность признаков заставляет отнести площадку к опасным. Если деньги уже на счёте, сохраните переписку, чеки и выписки: они понадобятся для обращения в банк и в полицию.
Источники
- Банк России: запись «Binarium Ltd (Binarium), Бинариум» в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 1 июня 2021
- Информация Банка России «Банк России публикует список компаний с признаками нелегальной деятельности» (ГАРАНТ.РУ), 1 июня 2021
- Finance Magnates: Началось: заблокирован участник Черного списка ЦБ, 8 июня 2021
- IOSCO I-SCAN: предупреждение CNMV (Испания) о binarium.com, 2 декабря 2019
- Коммерсантъ: Реклама по бинарным стандартам, 1 октября 2020
- НКЦПФР (Украина): за IV квартал 2020 года выявлено более 40 сомнительных финансовых проектов, 20 января 2021
- Отзовик: отзывы о Binarium.com, отзывы от 9 декабря 2020 года до 20 мая 2021 года
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.