Forsage — проект на блокчейне Ethereum, где участники отправляют криптовалюту в смарт-контракт и получают выплаты за счёт тех, кого привели следом. В списке Банка России FORSAGE с сайтом forsage.io значится с 1 февраля 2021 года с признаками финансовой пирамиды. Российский регулятор здесь не первый: годом ранее похожий вывод сделала Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин.
Как устроены «слоты»
Сам проект описывал себя как децентрализованный матричный маркетинг. По пересказу филиппинского регулятора, который приводило местное издание SunStar, у Forsage было две программы — X3 и X4. В каждой по 12 «слотов», вход начинался с 0,05 ETH, а общий объём мог доходить до 51,2 ETH. Доход участнику обещали от приглашённых («бесконечные реферальные начисления») и от «переливов» — средств, которые система перенаправляет от вышестоящих участников.
РБК-Крипто в июле 2020 года описывало ту же логику: заработать можно на привлечении новых инвесторов, а после заполнения одного уровня слотов участник переходит на следующий, с большей доходностью. Другого источника дохода, кроме взносов самих участников, в этих описаниях не упоминается.
Регуляторы: от Манилы до Киева
- 30 июня 2020 года SEC Филиппин объявила, что Forsage привлекает инвестиции без разрешения, а смарт-контракт по сути является ценной бумагой в форме инвестиционного контракта. Проект, по данным регулятора, возглавлял Ладо Охотников. В Forsage ответили, что продолжат работу даже при блокировке сайта, поскольку сервис децентрализован (Decrypt, РБК-Крипто).
- 17 сентября 2020 года комиссия выпустила приказ о прекращении деятельности: Forsage и Forsage Philippines должны были перестать продавать инвестиционные контракты, свернуть присутствие в интернете до получения разрешений и не распоряжаться связанными активами. В приказе говорится, что без ограничений практика Forsage превратится в обман инвесторов (SunStar).
Регулятор отдельно указывал на признаки схемы Понци — выплаты ранним участникам за счёт денег новых. Эту формулировку приводило и РБК-Крипто.
Осенью 2020 года проектом заинтересовались и в Украине. Как писало издание The Page 7 октября, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку сочла, что Forsage отвечает признакам фиктивного инвестиционного проекта, и не исключила его включения в список недобросовестных привлекателей средств. Ещё раньше, в августе, схему публично раскритиковал сооснователь Ethereum Виталик Бутерин: по пересказу ForkLog, он сравнил её с Bitconnect и OneCoin и предупредил, что большинство участников подобных проектов теряют деньги.
Сколько денег прошло через контракт
Масштаб проекта был заметен по самому блокчейну. В июле 2020 года, по данным сервиса DappStats, на которые ссылалось РБК-Крипто, Forsage был самым востребованным приложением в сети Ethereum: оборот за сутки превышал 12 тысяч ETH. Decrypt тогда же писал, что проект за сутки потреблял заметную долю «газа» всей сети.
В сентябре 2020 года РБК-Крипто со ссылкой на Dune Analytics сообщало, что участники внесли в Forsage более 600 тысяч ETH — около 210 млн долларов по тогдашнему курсу. Аналитики отмечали, что с августа поступления сокращаются, и допускали, что проект может закрыться, когда денег на выплаты перестанет хватать.
Вывод и что это значит для участников
Для Forsage сошлись сразу несколько независимых сигналов: филиппинский регулятор сначала предупредил, а затем официально запретил проект, украинский увидел в нём признаки фиктивности, Банк России указал у него признаки финансовой пирамиды, а механика выплат прямо завязана на приток новых участников. Поэтому мы ставим проекту одну из самых низких оценок. Особенность схемы в том, что деньги уходят в смарт-контракт, и «вернуть» их через поддержку или банк практически невозможно: отменить транзакцию в блокчейне нельзя.
Источники
- Банк России: запись FORSAGE в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 1 февраля 2021
- Decrypt: Philippines SEC just denounced the top Ethereum dapp as a Ponzi, 5 июля 2020
- РБК-Крипто: Популярное Ethereum-приложение назвали финансовой пирамидой, 6 июля 2020
- РБК-Крипто: Попавший под подозрение SEC Филиппин проект собрал $200 млн в Ethereum, 9 сентября 2020
- SunStar: SEC issues cease and desist order vs Forsage, 30 сентября 2020
- ForkLog: Виталик Бутерин обвинил проект Forsage в мошенничестве, 11 августа 2020
- The Page: Нацкомісія почала розслідувати Forsage (архивная копия), 7 октября 2020
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.