31 августа 2021 года Банк России включил SANSARA FINANCE GROUP LTD с сайтом sansara.group в список организаций с признаками финансовой пирамиды. В записи указан британский адрес в Шеффилде. Мы сравнили то, что платформа рассказывала о себе, с данными британского реестра компаний Companies House.
Что обещала платформа
По архивной копии сайта от 24 сентября 2021 года, Sansara предлагала «инвестировать в мировые сырьевые рынки» через собственную «операционную платформу». Условия входа были низкими: депозит от 100 долларов, сделка от 10 долларов и «плечо» от компании до половины депозита. Сайт обещал «безрисковую стратегию», подсказки нейросетей и автоторговлю, с которой клиент будет «всегда в плюсе» при любой ситуации на рынке.
Основным продуктом называлась процентная вексельная бумага. Кроме неё предлагались биржевой арбитраж «для азартных» и отдельное направление «для прирождённых лидеров». Для партнёров был маркетинг-план с бонусами и реферальными вознаграждениями, а тех, кому «близки принципы MLM», сайт прямо приглашал заполнить анкету. Ставка на привлечение новых участников в сочетании с обещанием дохода без риска — классическое сочетание для финансовых пирамид.
Кто стоит за брендом по данным реестра
В подвале сайта были указаны два британских юрлица. Первое — SANSARA FINANCE GROUP LTD, номер 12824203. По данным Companies House, компания зарегистрирована 19 августа 2020 года с уставным капиталом 100 фунтов, заявленный вид деятельности — открытые инвестиционные компании; в августе 2021 года она подала ежегодное подтверждение без изменений. То есть к моменту попадания в список ЦБ ей было чуть больше года.
Второе юрлицо — партнёрство FRIO FONDO LP (номер LP016594), которое сайт называл торговой маркой FRIO Capital и стороной договора с клиентом. Здесь начинается главное противоречие.
Гарантии, которые не сходятся
Sansara утверждала, что обязательства перед инвесторами обеспечены ценной бумагой «европейского инвестиционного фонда FRIO Capital», а ответственность фонда застрахована в швейцарской страховой группе. Однако в истории документов FRIO FONDO LP в Companies House есть запись от 3 марта 2020 года: уведомление о том, что партнёрство распущено. Это произошло примерно за пять месяцев до регистрации самой SANSARA FINANCE GROUP LTD и больше чем за год до того, как сайт ссылался на FRIO как на гаранта. Подтверждений страхования в открытых источниках мы не нашли — это только слова сайта.
- Компания-оператор создана в августе 2020 года с капиталом 100 фунтов.
- Партнёр-«гарант» подал уведомление о роспуске в марте 2020 года.
- Доход обещан «без риска», а партнёров ищут по модели сетевого маркетинга.
Вывод
Жалоб пользователей и публикаций СМИ о Sansara до конца сентября 2021 года мы не нашли, поэтому ставим оценку «под сомнением». Но запись Банка России подкрепляется документами: британские реквизиты, на которые ссылается платформа, не подтверждают ни масштаба, ни обещанных гарантий. Вкладывать деньги в такой проект — значит полагаться только на честное слово его организаторов.
Источники
- Банк России: запись SANSARA FINANCE GROUP LTD в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 31 августа 2021
- Companies House: SANSARA FINANCE GROUP LTD (12824203), история документов, регистрация 19 августа 2020, подтверждение 20 августа 2021
- Companies House: FRIO FONDO LP (LP016594), история документов, уведомление от 3 марта 2020
- Архивная копия сайта Sansara Finance Group, 24 сентября 2021
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.