Сайт signaturefunding.org получил две официальные отметки с интервалом меньше чем в две недели. 24 мая 2023 года британский регулятор FCA предупредил, что ресурс выдаёт себя за лицензированную компанию, а 6 июня 2023 года Банк России внёс его в список организаций с признаками финансовой пирамиды. Разбираемся, что стоит за обоими решениями.
Предупреждение FCA: сайт-двойник
У FCA есть отдельная категория предупреждений о так называемых клонах — сайтах, которые копируют название и реквизиты настоящих лицензированных компаний. Для signaturefunding.org оригиналом, по данным регулятора, служит Signature Funding Solutions Limited из Сток-он-Трента, зарегистрированная в реестре FCA под номером 516420. В предупреждении приведены отдельно подлинные контакты этой фирмы и контакты клона — сайт signaturefunding.org и два адреса электронной почты, — чтобы их можно было сравнить.
FCA подчёркивает, что организаторы подобных сайтов могут смешивать настоящие данные лицензированной компании с вымышленными и со временем менять контакты. Регулятор также напоминает: клиенты фирмы, у которой нет разрешения FCA, не могут рассчитывать ни на финансового омбудсмена, ни на компенсационную схему FSCS, поэтому при исчезновении такой фирмы вернуть деньги, скорее всего, не удастся.
Запись Банка России и блокировка
Российский регулятор оценил проект по-своему — как интернет-проект с признаками финансовой пирамиды. Иными словами, по мнению ЦБ, деньги участникам могли выплачиваться из взносов новых вкладчиков, а не из реальной доходности. Такая запись — предупреждение, основанное на признаках, а не вывод суда. Юрлица, ИНН и адреса в ней нет.
По данным rknweb.ru, 8 июня 2023 года домен signaturefunding.org был внесён в реестр Роскомнадзора в порядке досудебной блокировки — через два дня после публикации записи ЦБ.
Чего мы не знаем
Подробного описания условий, которые сайт предлагал вкладчикам, в доступных источниках нет, как нет и опубликованных жалоб пользователей. Сообщений о судебных решениях или возбуждённых делах мы тоже не нашли. Поэтому оценка опирается на два независимых решения регуляторов из разных стран и на блокировку домена.
Сочетание британского и российского предупреждений показательно. Сайт-клон рассчитан на то, что человек, решивший проверить компанию, найдёт в реестре настоящую фирму с похожим названием и успокоится. Поэтому сверять нужно не только название, но и адрес сайта, телефоны и электронную почту с теми, что опубликовал сам регулятор.
Как не попасться на клон
Клонирование — один из самых простых способов вызвать доверие: организаторам не нужно придумывать историю компании, достаточно позаимствовать чужую. Поэтому несколько простых правил помогают больше, чем изучение красивого сайта.
- Находите компанию в официальном реестре и переходите на её сайт только по ссылке оттуда, а не из рекламы или сообщения в мессенджере.
- Смотрите на доменную зону: разница между .org, .net и .com может оказаться принципиальной.
- Если «британская» компания работает с российскими клиентами, проверьте, есть ли у неё право на это в России, — в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России.
- Запись о компании в реестре иностранного регулятора ещё не означает, что с вами общается именно она.
Источники
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.