В феврале 2020 года полиция Актюбинской области Казахстана сообщила об аресте двух граждан России — руководителей ТОО «Голд». Им предъявили обвинение по статье 217 Уголовного кодекса Казахстана: создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой. По данным полиции, вкладчиками компании успели стать более 10 тысяч человек. Подробностей о проекте в открытых источниках немного, поэтому в этой проверке — только то, что сообщили правоохранители и пересказали СМИ.
Что сообщила полиция
Сообщение распространила пресс-служба департамента полиции Актюбинской области, его пересказал «Интерфакс» 10 февраля 2020 года. Суд арестовал обоих руководителей на два месяца. В офисе компании прошли обыски, изъяты документы и компьютеры. Итоговая сумма ущерба на тот момент ещё подсчитывалась.
Примечательна «легенда» проекта. По данным полиции, в договорах, которые ТОО заключало с гражданами, было прописано, что компания оценивает ювелирные изделия, консультирует по их продаже и занимается их сервисным обслуживанием. При этом саму деятельность ТОО правоохранители квалифицировали как финансовую пирамиду.
Ни счетов, ни бухгалтерии
Чтобы остановить работу компании, полиция запросила Национальный банк и налоговые органы, вправе ли «Голд» заниматься финансовой деятельностью. По словам заместителя начальника областного департамента полиции, выяснилось, что ни у компании, ни у её руководителей нет никаких счетов, а бухгалтерский учёт не вёлся. Схему он описал так: «просто вечером руководители приходили и забирали деньги из сейфа» (цитата по «Интерфаксу»).
Отсутствие счетов и отчётности при тысячах клиентов — тревожный признак сам по себе: при такой организации дела выплаты одним участникам обычно возможны только за счёт денег других. Насторожить должна и сама конструкция договора. Если человек отдаёт деньги ради дохода, а в бумагах написано про оценку украшений или консультации, то в случае спора ему будет трудно доказать, что он вообще был инвестором.
Вторая волна: «помогу вернуть вложенное»
В июне 2020 года Tengrinews со ссылкой на полицию Актюбинской области рассказал о продолжении истории. Местный житель, пообещав помочь с возвратом денег, вложенных в «Голд», получил от одной вкладчицы 1,35 млн тенге, а от другой — 200 тыс. тенге. Обе передали деньги 20 февраля 2020 года, то есть через десять дней после ареста руководителей ТОО, а в полицию обратились только в июне. По этому эпизоду начато расследование по статье о мошенничестве.
Так часто бывает после краха пирамид: пострадавшим предлагают «ускорить» возврат за вознаграждение или «комиссию». Официальный путь один — заявление в полицию и участие в уголовном деле в качестве потерпевшего.
Чего мы не знаем
Для российских читателей эта история важна ещё и потому, что руководителями компании, по данным полиции, были граждане России: подобные проекты легко переходят границы, а пострадавшим потом приходится иметь дело с правоохранительными органами другой страны. Проверить, вправе ли организация принимать деньги граждан, можно в реестрах финансового регулятора той страны, где она работает, — в России это сайт Банка России.
Обвинение по статье о пирамиде — ещё не приговор: виновность руководителей ТОО «Голд» должен установить суд, и сведений о его решении в открытых источниках на момент публикации нет. Не раскрыты также итоговая сумма ущерба, наличие у компании сайта или страниц в соцсетях и перспективы возмещения. Мы обновим проверку, если появятся новые официальные данные.
Источники
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.