24 января 2023 года Банк России включил XFL Money в список компаний с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В записи регулятора три адреса: xflmoney.com, www.xflmoney.com и торговый поддомен trade.xflmoney.org. Мы посмотрели, как площадка себя описывала, что о ней пишут обзорщики и клиенты и какие ограничения к ней уже применены.
Что означает запись регулятора
Попадание в список — не приговор и не решение суда. Так ЦБ фиксирует, что, по имеющимся у него данным, проект ведёт себя как брокер, не имея на это лицензии. Для клиента это важно по простой причине: компания, которой нет в реестрах Банка России, никем не контролируется, и в случае спора о деньгах жаловаться будет некуда.
Юридическое лицо, ИНН и адрес в записи не указаны — XFL Money значится как интернет-проект. По данным сервиса мониторинга реестра Роскомнадзора rknweb.ru, домены xflmoney.com и trade.xflmoney.org были внесены в реестр 27 января 2023 года в порядке досудебной блокировки, то есть через три дня после публикации записи ЦБ.
Как площадка представляла себя
Обзор на сайте Backfund пересказывает заявления самой компании. XFL Money называла себя британским брокером, который работает с 2019 года и обслуживает более 95 тысяч активных трейдеров. Клиентам предлагали валюты, акции, металлы, сырьё, индексы, криптовалюты и CFD, а счета делились на три уровня с входным порогом 150 долларов, 5 тысяч и 25 тысяч долларов. Авторы обзора отмечают, что копий лицензий и регистрационных документов на сайте не было, зато в качестве регуляторов упоминались британский FCA, южноафриканский FSCA и кипрский CySEC.
Англоязычный сайт ForexBrokerz в обзоре от 2 февраля 2023 года пишет, что XFL Money заявляла о лицензии FCA и офисе в Лондоне, а также о лицензиях регуляторов Белиза (IFSC) и Маврикия (FSC). По словам авторов, в реестрах этих регуляторов компания не нашлась. Другие детали из того же разбора:
- веб-терминал был доступен только на русском языке, хотя компания называла себя лондонской;
- кредитное плечо — до 1:100, спреды по основным валютным парам — от 0,1 пункта;
- пополнить счёт можно было только в Tether и биткоинах, минимальный депозит — 150 долларов.
Последний пункт заслуживает отдельного внимания. Перевод в криптовалюте нельзя оспорить через банк, как платёж по карте, поэтому вернуть такие деньги через процедуру чарджбэка не получится.
Что пишут клиенты
На Backfund опубликованы два отзыва от 10 и 13 января 2023 года — незадолго до решения ЦБ. Автор первого рассказывает, что внёс 2 тысячи долларов, после чего деньги стали пропадать со счёта, в основном по ночам; связаться с поддержкой не удалось, а баланс в итоге ушёл в минус. Во втором отзыве пользовательница пишет, что после депозита в 500 долларов ей начислили бонусы, по итогам нескольких сделок на счёте появилась прибыль около 200 долларов, но в ответ на заявку о выводе ей стали объяснять, что снимать деньги пока рано.
Проверить эти истории независимо мы не можем: это рассказы пользователей, а не установленные факты. Стоит учитывать и то, что Backfund сам предлагает платные услуги по возврату средств. Но описанный сценарий — бонусы на старте и препятствия при выводе — совпадает с тем, о чём ForexBrokerz предупреждает в разделе о типичных приёмах офшорных площадок.
Итог проверки
У XFL Money есть запись в списке ЦБ, блокировка доменов по линии Роскомнадзора, заявления о лицензиях, которые не подтверждаются в открытых реестрах, и жалобы на невозможность вывести деньги. Сообщений о судебных решениях или уголовном деле по этому проекту в открытых источниках мы не нашли. Если вы уже переводили деньги на эту площадку, сохраните переписку, адреса криптокошельков и историю транзакций — они понадобятся для заявления в полицию. Перед открытием счёта у любого брокера проверьте его в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России.
Источники
- Банк России: запись «XFL Money» в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 24.01.2023
- rknweb.ru: домен xflmoney.com в реестре Роскомнадзора, 27.01.2023
- rknweb.ru: домен trade.xflmoney.org в реестре Роскомнадзора, 27.01.2023
- Backfund: профиль XFL Money и отзывы пользователей, отзывы от 10.01.2023 и 13.01.2023
- ForexBrokerz: XFLMoney review, 02.02.2023
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.