3 февраля 2025 года Банк России включил проект KEYSTONETRADE.ORG в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности и отметил у него признаки финансовой пирамиды. Сайт позиционировал себя как международную платформу для криптоинвестиций. Мы изучили, что он обещал вкладчикам, и нашли в его текстах несколько деталей, которые плохо сочетаются с образом солидной компании.
Запись в реестре
В карточке Банка России проект значится как интернет-проект без ИНН и адреса. Сам по себе такой статус не означает, что вина организаторов доказана, — это вывод регулятора о характерных признаках схемы, сделанный по открытым данным. Но в случае с KeystoneTrade признаки видны и невооружённым глазом.
Что обещали вкладчикам
Копия главной страницы, сохранённая Wayback Machine 21 января 2025 года, то есть примерно за две недели до записи ЦБ, показывает четыре тарифа:
- Basic — 10% через 24 часа, вклад от 50 до 500 долларов;
- Standard — 15% через 48 часов, от 500 до 10 000 долларов;
- Silver — 30% через три дня, от 5000 до 30 000 долларов;
- Gold — 45% через семь дней, от 8000 долларов без верхнего предела.
К каждому плану прилагался реферальный бонус 5%. Источником прибыли сайт называл «прямые контракты с профессиональными трейдерами и майнерами по всему миру», а доход обещал начислять ежедневно. Отдельно подчёркивалось, что шансов потерять вложения «ноль», поскольку все активы якобы застрахованы.
Доходность в 10% за сутки не может обеспечить ни торговля, ни майнинг: даже самый скромный тариф при таких условиях многократно превышает годовую доходность любых рыночных инструментов. Гарантия «нулевого риска» — ещё один классический маркер. Реальный инвестор, напротив, обязан предупреждать о возможности убытков.
Нестыковки в описании компании
На той же странице указано, что KeystoneTrade — международная компания, «официально зарегистрированная в Эстонии» и запущенная в октябре 2018 года. Адрес при этом дан британский — промышленный комплекс в Лидсе. Регистрационного номера, названия юрлица и ссылки на эстонский реестр нет, а в подвале стоит «Copyright © 2018», хотя вся страница выглядит как типовой шаблон.
Самая показательная деталь — блок отзывов. Часть «довольных клиентов» благодарит вовсе не KeystoneTrade, а компанию Hodlnaut: «все мои выводы из Hodlnaut проходят мгновенно», «никогда не жалел, что инвестировал в Hodlnaut». Похоже, тексты перенесли с другого сайта и не удосужились заменить название. Счётчики «лет опыта» и «довольных клиентов» на архивной копии показывают нули, а в контактах вместо номера WhatsApp указано «скоро появится».
Что это значит
Независимых публикаций о KeystoneTrade и жалоб пользователей с конкретными суммами мы не нашли, поэтому оценка — «Под сомнением». Но набор признаков типичен для так называемых хайпов: сверхвысокая доходность за часы и дни, реферальные выплаты, обещание страховки без названия страховщика и биография компании, которую нельзя проверить. По данным обзора Банка России за 2024 год, 77% выявленных пирамид принимали взносы в криптовалюте, а сайты таких проектов часто создаются массово по шаблону.
Источники
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.