One Shop World и «Сирбио»: клуб скидок второй раз в списке ЦБ с признаками пирамиды

13 мая 2024 года Банк России включил в список компаний с признаками финансовой пирамиды ООО «Сирбио» (ИНН 7805751732). В скобках в записи указаны бренды OneSW и One Shop World, а среди ресурсов — сайты проекта, группы во «ВКонтакте» и «Одноклассниках». Для этого бренда предупреждение регулятора уже второе.

Две компании — один бренд

Ещё 17 июня 2021 года ЦБ внёс в тот же список АО «Ван Шоп Ворлд» (One Shop World, ИНН 7805770982) — тоже с признаками пирамиды. Обе организации указаны с адресами в Петербурге на проспекте Обуховской Обороны, а домен one-shopw.com есть в обеих записях. В новой карточке, помимо петербургского адреса, приведён адрес предоставления услуг в Якутске.

Наборы адресов в двух карточках различаются. В записи о «Ван Шоп Ворлд» перечислены несколько доменов с названием бренда, а в записи о «Сирбио» к ним добавлены sirbio.ru, onesw.group и сообщества в соцсетях. То есть регулятор отслеживает не только юрлица, но и площадки, через которые продвигается бренд.

Смена юрлица при сохранении бренда сама по себе нарушением не является. Но она показывает, что первое предупреждение не остановило работу под теми же названиями, а теперь регулятор отметил уже другую компанию из той же связки.

Как проект выглядел снаружи

В ноябре 2023 года автор блога на vc.ru рассказывал об открытии магазина One Shop World в Уфе: в ассортименте — новогодние подарки, продуктовые и банные наборы, косметика, а на открытии, по его словам, было много пожилых посетителей, которым что-то рассказывали нарядно одетые женщины. Автор утверждал, что кроме магазинов со скидками для «партнёров» по клубной системе проект занимается долевым строительством, продажей страховок, карт путешественника и курортных услуг. Он также упоминал, что во «ВКонтакте» с 2018 года существует группа людей, считающих себя пострадавшими от проекта.

Это авторская публикация, а не редакционное расследование, и проверить все её утверждения нам не удалось. Публикаций крупных СМИ, решений судов или сообщений полиции о «Сирбио» в открытых источниках на момент подготовки материала не нашлось.

Почему «клуб» может оказаться пирамидой

ЦБ не раскрывает, какие признаки нашёл у конкретной компании. В обзоре итогов 2023 года регулятор писал, что выявленные пирамиды — в основном небольшие интернет-проекты, которые рекламируют в соцсетях и Telegram. One Shop World на этом фоне выделяется: у проекта есть магазины, офлайн-мероприятия и сеть «партнёров», то есть он ближе к классической модели, где деньги собирают при личном общении.

Для покупателя главный вопрос — из чего складывается обещанная выгода. Если доход участника зависит от взносов новых членов клуба, а не от торговли, магазин на первом этаже ничего не меняет. Прежде чем вносить деньги за «статус» или «долю», стоит попросить договор, выяснить, какое юрлицо его подписывает, и сверить это юрлицо со списком ЦБ — у этого бренда там уже две записи. Искать удобнее по ИНН: у «Сирбио» и «Ван Шоп Ворлд» они разные, поэтому поиск только по одной компании может не показать вторую.

Источники

• Банк России: запись ООО «Сирбио» («OneSW», «One Shop World») в списке компаний с признаками нелегальной деятельности, 13.05.2024
• Банк России: запись АО «Ван Шоп Ворлд» (One Shop World) в списке компаний с признаками нелегальной деятельности, 17.06.2021
• vc.ru: «One Shop World — финансовая пирамида. Мошенничество» (авторский блог), 29.11.2023
• Банк России: противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке, итоги 2023 года, 09.02.2024