PlatinCoin — проект с собственной монетой PLC, который продвигался через сеть партнёров, вебинары и офлайн-встречи, в том числе в русскоязычных странах. В списке Банка России компания Platin Genesis Asia Limited и бренд PlatinCoin значатся с 1 февраля 2021 года с признаками финансовой пирамиды. Это оценка регулятора, а не решение суда, но к ней добавляются предупреждения из Германии и истории самих участников.
Как продавали «платину»
Механику подробно описал белорусский портал Onliner в мае 2019 года. Участнику предлагали не покупать монету на бирже, а «арендовать» у организаторов оборудование для её выпуска — так называемый минтинг. Пакеты стоили от 107 до 9951 евро. По словам распространителей, самый дорогой должен был принести 1004 монеты за год и 3013 монет за стандартный трёхлетний срок. Отдельно продавалась коробка PLC Secure Box примерно за 6 тысяч евро, которая якобы добавляла владельцу 10% монет в год. В проекте действовала реферальная система.
Доход при этом считали, умножая количество монет на курс, который сторонники проекта называли растущим. Издание отмечало, что обменять монеты на обычные деньги в тот момент было нельзя — организаторы ссылались на «апгрейд», а сама монета торговалась лишь на небольших биржах с сомнительной репутацией. Лицом проекта Onliner называл основателя Алекса Райнхардта (Alex Reinhardt). Приглашённый изданием эксперт не нашёл полноценной технической документации и подтверждений заявленного патента на Secure Box, зато обратил внимание на документ о том, что участник может потерять всё и никто за это не отвечает.
Что говорили немецкие BaFin и Stiftung Warentest
По данным самого проекта, которые в 2018 году приводило издание Block-Builders, примерно пятая часть его пользователей находилась в Германии. Оттуда же пришли и первые публичные предупреждения.
- Май 2018 года. Stiftung Warentest внесла Platincoin в свой «список предупреждений» о рискованных вложениях. Организация назвала концепцию сомнительной схемой прямых продаж с нерегулируемой торговлей и очень высоким риском и отметила, что претензии пришлось бы предъявлять за рубежом. Оператором она указывала Platin Genesis DMCC из Дубая.
- 29 ноября 2018 года. Германская финансовая надзорная служба BaFin сообщила, что не выдавала Platin Genesis DMCC разрешения на банковские операции и финансовые услуги и что компания не находится под её надзором. По пересказу Block-Builders, поводом стали заявления в соцсетях о том, что крипто-фонд Platincoin якобы одобрен регулятором.
Компания, по данным Finance Magnates, ответила, что финансовых услуг не оказывает, лицензию не запрашивала и упомянутым фондом не владеет.
Что пишут участники
Под материалом Stiftung Warentest годами копятся комментарии вкладчиков. Их нельзя проверить, но они складываются в похожую картину:
- в ноябре 2020 года читатель написал, что в конце 2018-го вложил 10 тысяч евро при курсе около 5 евро за монету, ему обещали 100 евро к концу 2019 года, а в итоге курс упал до 2 евро и вернуть деньги не получилось;
- участник с конца 2017 года жаловался летом 2020-го, что ему доступно меньше 15% купленных монет, а обещанные дебетовые карты и точки приёма PLC не работают;
- в феврале 2021 года ещё один автор отметил, что обещания звучат устно, курс без реального спроса держится около 2 евро, а платёжной карты нет уже несколько лет.
Наша оценка
Мы относим PlatinCoin к опасным проектам. Признаки пирамиды зафиксировал Банк России, германский надзор публично опроверг заявления о своём «одобрении», независимая потребительская организация держит проект в списке предупреждений, а участники описывают монету, которую почти невозможно продать. Сведений о приговорах по этому проекту в открытых источниках, которыми мы пользовались, нет.
Источники
- Банк России: запись «Platin Genesis Asia Limited, PlatinCoin» в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 1 февраля 2021
- Onliner: Криптопирамида или легкая нажива? Продала машину и заманила брата в Platincoin, 22 мая 2019
- Stiftung Warentest: Platincoin — «Innovatives Kryptosystem» mit hohem Risiko (и комментарии читателей), 15 мая 2018, комментарии 2019–2021
- BaFin: Platincoin kein nach § 32 KWG zugelassenes Institut (архивная копия), 29 ноября 2018
- Finance Magnates: BaFin Warns Against PlatinCoin Crypto Firm, 30 ноября 2018
- Block-Builders: BaFin warnt vor Platincoin, 3 декабря 2018
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.