17 мая 2022 года Банк России включил ZetBull в список проектов с признаками финансовой пирамиды. Спустя девять дней британский регулятор FCA внёс Zetbull Ltd в перечень компаний, работающих без его разрешения. Проект принимал вклады в криптовалюте и обещал доходность до 6500% за сто дней. Весной 2022 года, по наблюдениям профильного блога, участники стали жаловаться на выплаты.
Что предлагали вкладчикам
Условия подробно описал англоязычный блог BehindMLM, который разбирает MLM-проекты, в обзоре от сентября 2021 года. Вход — от 10 до 500 000 долларов, но только в криптовалюте: USDT, биткоин, лайткоин, Bitcoin Cash, эфир или Dash. Тарифная сетка выглядела так:
- 2,1% в день в течение 20 дней;
- 2,5% в день в течение 35 дней или 650% по окончании 35 дней;
- 3,5% в день в течение 55 дней или 1500% через 55 дней;
- 3000% через 70 дней и 6500% через 100 дней.
За приглашённых платили реферальные: 5% с вложений на первом уровне, 2% и 1% — на втором и третьем. Источником дохода ZetBull называл торговлю на фондовом, валютном и криптовалютном рынках. По словам блога, доказательств такой торговли не было, и единственным видимым источником денег оставались новые вклады.
Анонимные владельцы и «британская» вывеска
Кто владеет ZetBull, на сайте не сообщалось. По данным BehindMLM, домен зарегистрирован анонимно ещё в мае 2019 года, а нынешняя версия сайта появилась примерно в марте 2021-го. Проект ссылался на регистрацию ZetBull Limited в Великобритании. Блог напоминает, что британская регистрация компании сама по себе ничего не говорит о наличии финансовой лицензии. В рекламном ролике, по его оценке, снимались нанятые актёры с дублированной речью. Блог предполагает российское происхождение проекта, но это его версия, а не установленный факт.
Позиция регуляторов
Запись Банка России от 17 мая лаконична: название ZetBull, сайт и признак «финансовой пирамиды». Как и любая запись этого списка, она фиксирует признаки, а не вину. Выводы о составе преступления делают следствие и суд.
FCA 26 мая 2022 года опубликовал предупреждение о Zetbull Ltd. По оценке регулятора, фирма может оказывать финансовые услуги в Великобритании без его разрешения и нацелена на британцев. FCA отдельно подчёркивает: клиенты такой фирмы не могут обратиться к финансовому омбудсмену и не защищены британской системой компенсаций FSCS. В предупреждении указан офисный адрес в Манчестере и несколько сайтов проекта.
Сигналы об остановке выплат
18 мая, на следующий день после записи ЦБ, BehindMLM сообщил о жалобах вкладчиков в соцсетях ZetBull. По ним блог сделал вывод, что выплаты прекратились примерно в марте 2022 года. Посещаемость сайта, по оценкам сервисов веб-аналитики, которые приводит блог, резко упала. Набор участников, судя по трафику, смещался из одних стран в другие: сначала это были Египет, Саудовская Аравия и Россия, затем Франция, Казахстан и Румыния. В июне блог отмечал дальнейшее падение трафика почти во всех странах.
Официальных данных о числе пострадавших и суммах в открытых источниках нет. Уголовных дел в России, связанных с ZetBull, мы не нашли. Если вы вкладывали деньги, сохраните хеши транзакций и адреса кошельков: без них восстановить путь средств практически невозможно.
Источники
- Банк России: запись ZetBull, 17.05.2022
- FCA: Zetbull Ltd — warning, 26.05.2022
- BehindMLM: ZetBull Review, 20.09.2021
- BehindMLM: ZetBull pyramid fraud warning from Russia, 18.05.2022
- BehindMLM: ZetBull securities fraud warning from the UK, 12.06.2022
Итог — мнение редакции на дату публикации, основанное на открытых данных и отзывах читателей. Есть документы, которые меняют картину? Напишите нам: проверим и обновим материал.